הבלוג של XTIK

מדריכים בעברית על מיסוי, עמלות, תשואה והקצאת נכסים — למשקיע שמנהל את התיק בעצמו.

• מגן מס וקיזוז הפסדים בבורסה: המדריך למשקיע הישראלי איך הפסדים בתיק ההשקעות יוצרים מגן מס וחוסכים אלפי שקלים: קיזוז הפסדים, טופס 867, הפסד מועבר, ומה חשוב לבדוק לפני שמוכרים.
• אקסל או XTIK? השוואה כנה למי שמנהל תיק בגיליון מילה טובה על האקסל שלך, וכל היתרונות של מערכת ייעודית: הזנה אוטומטית מדוחות, מנוע מס ישראלי, תיק מאוחד, וייצוא חזרה לאקסל.
• זמן בשוק וריבית דריבית: הגורם הכי חזק בתיק הסיפור על החוסכת שהפקידה שליש וסיימה עם יותר, כמה שווה אחוז אחד של תשואה לאורך 30 שנה, ולמה חייבים לראות את זה במחשבון.
• עמלות ודמי ניהול בהשקעות: כמה זה באמת עולה לך דמי ניהול, דמי משמרת, עמלות קנייה ומרווחי המרה: איך עלויות קטנות נוגסות מאות אלפי שקלים מהתיק לאורך השנים, ומה עושים עם זה.
• קרן מחלקת או קרן צוברת? המדריך למשקיע הישראלי ההבדל בין קרן מחלקת לקרן צוברת שווה עשרות אלפי שקלים לאורך זמן: מיסוי דיבידנדים, קרנות איריות מול אמריקאיות, ולמי כל אחת מתאימה.
• חישוב תשואה ו-IRR: כמה באמת עשית על התיק למה החישוב הפשוט של תשואה מטעה ברגע שיש הפקדות ומשיכות, מה זה IRR בשפה פשוטה, ומה ההבדל בין תשואה משוקללת כסף לזמן.
• קיזוז הפסדים בין חשבונות: ההפסד בחו"ל מקטין את המס בארץ הפסד אצל ברוקר אמריקאי יכול לקזז רווח בבית השקעות ישראלי, אבל רק בדוח שנתי. איך זה עובד, דוגמה עם החזר מס, ועד כמה שנים אחורה.
• קנית קרן מחקה, אבל מה אתה באמת מחזיק? לחיצה על קרן ב-XTIK מראה כמה מהכסף שלך יושב בכל חברה בתוכה: כפל חשיפות בין קרנות, ריכוזיות במדדים, ולמה שקיפות שווה שקט נפשי.
• כמה מותר למשוך בפרישה בלי שהכסף ייגמר ההבדל בין משיכה של 8,000 ל-10,000 ש"ח בחודש הוא ההבדל בין תיק נצחי לתיק שנגמר: כלל ה-4%, סיכון רצף תשואות, ומחשבון הפרישה.
• כמה אחוז מניות להחזיק בתיק, ולפי מה מחליטים הקצאת הנכסים משפיעה על התוצאה יותר מכל בחירת קרן: כללי 100 פחות הגיל, יכולת מול סבילות סיכון, ואיך מגלים מה האחוז האמיתי שלך.