שאלות נפוצות על XTIK
מה זה XTIK ולמי היא מתאימה?
XTIK – אפליקציה חינמית בעברית למעקב תיק השקעות למשקיעים בישראל: איחוד כל החשבונות, דיבידנדים ומנוע מס ישראלי, בלי סיסמאות לבנק.
היא מיועדת למשקיעים בישראל שמנהלים תיק בעצמם ומחזיקים השקעות ביותר ממקום אחד: בנק, בית השקעות, ברוקר זר, קופות גמל או פנסיה. אפשר גם לנהל כמה תיקים נפרדים תחת חשבון אחד. עוד על XTIK בעמוד אודות.
האם XTIK בחינם?
כן. השימוש ב-XTIK חינם, באפליקציות לאייפון ולאנדרואיד וגם בדפדפן.
האם צריך לתת ל-XTIK סיסמה לבנק או לברוקר?
לא. XTIK לא מבקשת סיסמאות לבנק או לברוקר ולא מתחברת לחשבונות שלך. מעלים דוחות, והמערכת קוראת אותם.
ההרשמה דורשת כתובת אימייל וסיסמה לחשבון ה-XTIK עצמו, או התחברות עם Google או Apple. XTIK אינה דורשת שם מלא, כתובת מגורים, תעודת זהות או פרטי אמצעי תשלום.
אילו בנקים וברוקרים נתמכים?
ברשימת המוסדות שמוצגת בעת העלאת דוח מופיעים:
בנקים בישראל: בנק לאומי, בנק הפועלים, בנק דיסקונט, בנק מזרחי טפחות, הבנק הבינלאומי, בנק ירושלים, וואן זירו.
בתי השקעות וגופים פיננסיים בישראל: מיטב דש, מיטב טרייד, אי.בי.אי, פסגות, אלטשולר שחם, אקסלנס, הראל, מגדל, כלל, מנורה מבטחים, בלינק.
ברוקרים ובנקים בחו״ל: Interactive Brokers, Charles Schwab, Fidelity, E*Trade, Robinhood, Vanguard, Julius Baer.
אם המוסד שלך לא מופיע ברשימה, כתבו לנו ל-support@xtik.co.il.
אילו סוגי קבצים אפשר להעלות?
קובצי PDF, Excel (xlsx ו-xls), CSV, ותמונות (PNG או JPG), כולל צילומי מסך. אפשר להעלות דוח החזקות או דוח עסקאות, או להזין פוזיציות ידנית.
מה קורה עם הקבצים שאני מעלה?
לפי מדיניות הפרטיות, בעת העלאת דוח המערכת סורקת ומושכת רק את הנתונים הדרושים לפעולתה: שם המוסד הפיננסי, פירוט ההחזקות ופירוט העסקאות. קובץ המקור לא נשמר בשרתי המערכת ונמחק מיד לאחר הסריקה.
חריג אחד: קובץ שעיבודו נכשל נשמר בנפרד לצורך תיקון התקלה בלבד, ונמחק יחד עם החשבון. המערכת אינה שומרת פרטים אישיים מזהים שמופיעים בדוח המקורי.
האם XTIK מקזזת הפסדים בין חשבונות, למשל בנק ישראלי וברוקר זר?
XTIK מאחדת את הדוחות מכל הגופים לתמונה אחת, שמחושבת לפי כללי המס הישראליים, כולל התאמות שער חליפין. כך אפשר לראות כבר במהלך השנה כמה רווח מומש בכל חשבון, כמה הפסד מומש בחשבונות אחרים, ומה תמונת הקיזוז הכוללת.
הקיזוז עצמו נעשה בדוח השנתי למס הכנסה, ו-XTIK אינה מגישה דוחות. איך זה עובד, עם דוגמה: קיזוז הפסדים בין חשבונות. על מגן המס בכלל: מגן מס וקיזוז הפסדים בבורסה.
אפשר לעקוב אחרי דיבידנדים ותשואה?
כן. XTIK מציגה מעקב דיבידנדים, עמלות וביצועים. מתוך הדוחות היא משחזרת את תמונת התנועות (הפקדות, משיכות, קניות, מכירות, דיבידנדים ועמלות) ומחשבת תשואה על התיק המאוחד. אפשר גם לשמור צילומי מצב של התיק ולחזור להיסטוריה שלו.
על ההבדל בין תשואה פשוטה ל-IRR: חישוב תשואה ו-IRR.
במה XTIK שונה מ-Portseido או Sharesight?
Portseido ו-Sharesight הם כלים בינלאומיים למעקב אחר תיק השקעות. XTIK נבנתה במיוחד למשקיעים בישראל: ממשק בעברית, מנוע מס שפועל לפי כללי המס הישראליים, ועבודה מדוחות שמעלים, בלי סיסמאות לבנק או לברוקר.
כל כלי מתאים לצרכים אחרים, ומומלץ לבדוק מה חשוב לך: שפה, מיסוי ישראלי, והמוסדות שבהם יש לך חשבונות.
האם XTIK נותנת ייעוץ השקעות או ייעוץ מס?
לא. XTIK מספקת כלים טכנולוגיים לריכוז נתונים ולחישובים בלבד. המערכת ומפעילה אינם בעלי רישיון למתן ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ניהול תיקים, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ מס. חישובי המס הם הערכות ואינם תחליף להתייעצות עם רואה חשבון או יועץ מס מוסמך, וכל החלטת השקעה ודיווח לרשויות הם באחריות המשתמש.
פירוט מלא בתנאי השימוש.
באילו מכשירים אפשר להשתמש ב-XTIK?
XTIK זמינה ב: אייפון (App Store), אנדרואיד (Google Play), דפדפן (www.xtik.co.il).
איזה מידע נשמר עליי?
לפי מדיניות הפרטיות, הנתונים הפיננסיים (החזקות ועסקאות) נשמרים תחת מזהה אנונימי שמקושר רק לכתובת האימייל, ורק לצורך מתן השירות: מעקב אחר התיק, חישובי מס והצגת נתונים. מפעיל המערכת מתחייב לא למכור, לסחור או להעביר את הנתונים הפיננסיים או את כתובות האימייל לצדדים שלישיים, למעט ספקי שירות טכניים הדרושים לתפעול המערכת, או כשיש דרישה חוקית מחייבת.
איך מוחקים את החשבון ואת הנתונים?
אפשר למחוק את החשבון בכל עת, מהאפליקציה או מהאתר: בתפריט המשתמש בוחרים ״מחיקת חשבון״. המחיקה מיידית וסופית, והיא מוחקת את החשבון, את התיקים, החשבונות, ההחזקות והעסקאות, ואת תמונות המצב וקבצים שעדיין נשמרו. ההוראות המלאות בעמוד מחיקת החשבון.
אין גישה לחשבון? כתבו ל-support@xtik.co.il מכתובת האימייל הרשומה.
מי עומד מאחורי XTIK?
XTIK מופעלת על ידי י.ש. פורקס טק בע"מ (Y.S. Forex Tech LTD), חברה ישראלית. המייסד הוא יואב שהם (Yoav Shoham).
חלק ממדריכי הבלוג, אלה שמסומנים בעמוד אודות, נבדקו ונערכו על ידי רו"ח אמנון שהם.
לא מצאת תשובה? קראו את עמוד האודות או את מדריכי הבלוג.